Categoría: Derecho

Auto Agregado por WPeMatico

Categorías
Derecho Finanzas Industria Minera Internacional Nacional Otras Industrias

Julián Fernández Fernández: México, ante una oportunidad histórica para fortalecer y diversificar su comercio exterior

México vive un momento decisivo en materia de comercio exterior. Las tensiones geopolíticas globales, el fenómeno del nearshoring y la creciente demanda de cadenas de suministro resilientes han colocado al país en el radar de múltiples economías que buscan socios confiables y estratégicos
Diversos analistas del sector coinciden en que la posición geográfica privilegiada de México, su amplia red de tratados comerciales y su capacidad industrial lo colocan en un momento decisivo para consolidar su rol en el comercio internacional. Sin embargo, expertos advierten que este potencial solo podrá aprovecharse plenamente si se implementan políticas públicas orientadas a fortalecer la infraestructura logística, garantizar la seguridad jurídica y agilizar los procesos aduaneros.

«Este es el tiempo de México. Las oportunidades que ofrece el nearshoring son únicas, pero no se materializarán sin una visión estratégica que genere confianza a los inversionistas», afirmó Julián Fernández Fernández, CEO de Nexenergysolutions, empresario con más de dos décadas de trayectoria en sectores como energías renovables, comercio internacional, turismo y aviación.

Fernández también subrayó la importancia de diversificar los mercados más allá de América del Norte: «América Latina, Europa y Asia deben convertirse en prioridades estratégicas. Esto permitirá reducir la vulnerabilidad de las exportaciones y ampliar las oportunidades para las pymes mexicanas que quieren dar el salto internacional».

De acuerdo con Fernández, sectores como la electromovilidad, la agroindustria sostenible, los servicios digitales y la manufactura avanzada requieren un entorno de políticas modernas, con inteligencia de mercado e innovación productiva. Además, hizo énfasis en la necesidad de invertir en talento humano, como una condición clave para competir en el nuevo contexto global.

«México necesita profesionales altamente calificados en logística internacional, tecnología e idiomas. Invertir en la gente es la decisión más estratégica», concluyó.

Con decisiones acertadas y visión a largo plazo, México podría consolidarse como uno de los principales hubs comerciales del hemisferio occidental, con una propuesta basada no solo en productos, sino en soluciones sostenibles y de alto valor agregado.

Julián Fernández Fernández: CEO de Nexenergysolutions. Empresa líder en el ramo energético. Desarrollo profesional en dirección, administración y control de empresas del sector privado. Empresario en los sectores de energías renovables, comercio internacional, sector turismo, aeronáutico. Inversionista en proyectos de innovación empresarial y consultoría.

Categorías
Derecho Estado de México Finanzas Internacional Otros Servicios

Cómo impactan los delitos económicos a las empresas una perspectiva forense por De la Paz, Costemalle DFK

Delitos forenses son actividades ilegales que afectan a la integridad financiera de las organizaciones. Los delitos traen consecuencias a las organizaciones
En el entorno empresarial actual, donde la transparencia y el cumplimiento normativo son más cruciales que nunca, los delitos forenses se han convertido en una amenaza silenciosa pero devastadora para organizaciones de todos los tamaños. 

«Los delitos forenses, en el ámbito contable y financiero, hacen referencia a actividades ilegales que afectan la integridad financiera de las organizaciones. Estos delitos, muchas veces ocultos tras complejos entramados contables, son detectados y analizados mediante la contabilidad forense, una disciplina especializada que combina conocimientos contables, legales y de auditoría para investigar fraudes y otras irregularidades», asegura Juan Pacheco, Socio en De la Paz, Costemalle DFK. 

En De la Paz, Costemalle DFK, los especialistas han identificado que los delitos forenses más frecuentes en las organizaciones mexicanas son: 

Fraude contable, que se refiere a la alteración de registros financieros para beneficiar a directivos o accionistas. 
Malversación de fondos que establece el uso indebido de los recursos de la empresa por parte de empleados o ejecutivos. 
Corrupción y sobornos, son prácticas ilícitas para obtener contratos, licencias o favores dentro del sector público o privado. 
Lavado de dinero por medio del uso de estructuras empresariales para ocultar el origen ilícito de recursos financieros. 
Falsificación de documentos cuando manipulación o creación de documentos financieros para obtener beneficios o encubrir irregularidades. 

Es importante saber las consecuencias que cada decisión tendrá para la organización, estas pueden ser positivas o negativas. Algunas consecuencias del lavado de dinero son:  

Sanciones económicas a la empresa o sus ejecutivos. 
Responsabilidad penal. 
Costos legales y regulatorios. 
Daño en su reputación. 
Pérdida de confianza de clientes, socios, inversionistas y el mercado. 
Suspensión o inhabilitación temporal o definitiva. 
Restricciones para participar en contratos con gobiernos u otros proyectos. 
Acciones civiles derivadas. 
Gastos de remediación o reprocesamiento. 
Mayor escrutinio de auditores y reguladores, inclusive imposición de monitores externos 
Reducción de valor de mercado  

 

En De La Paz, Costemalle DFK asesoran a las empresas e inversionistas sobre ¿Cómo prevenir los delitos económicos en las empresas? 

Fortalecimiento del gobierno corporativo 
Promoción de una cultura organizacional ética 
Controles internos robustos 
Auditorías internas y revisiones transaccionales periódicas 
Canales de denuncia anónima 
Monitoreo y análisis de datos 
Capacitación continua a empleados y terceras partes 
Evaluación periódica de riesgos 
Revisión y actualización continua de controles 
Reacción firme ante incidentes internos 
Revisión de antecedentes de socios de negocios 
Documentación en políticas escritas claras y aplicables  

Los delitos forenses no solo representan pérdidas económicas directas, sino que también afectan gravemente la reputación corporativa, reducen la confianza de inversionistas y clientes, y pueden derivar en sanciones legales severas. Además, generan entornos laborales tóxicos y reducen la competitividad a largo plazo. 

Según el estudio de KPMG México, en 2024, el 45% de las empresas en México indicaron haber sufrido el intento o la materialización de un fraude, con un impacto financiero superior a MXN 1,000,000 en el 24% de los casos. KPMG 

Por otro lado, el estudio de LexisNexis Risk Solutions reveló que el 54% de las empresas mexicanas reportaron un aumento en el fraude en los 12 meses anteriores a la encuesta, con un costo promedio de 4.08 veces el valor nominal de la transacción por cada peso perdido por fraude. 

En De la Paz, Costemalle DFK están comprometidos con la prevención, detección y corrección de delitos financieros mediante herramientas de contabilidad forense, auditoría especializada y asesoría legal. Con un equipo multidisciplinario trabajan de la mano con las empresas para construir estructuras de control interno efectivas y fomentar una cultura organizacional basada en la ética y la rendición de cuentas. 

Categorías
CIUDAD DE MEXICO Derecho Estado de México Nacional Solidaridad y cooperación

Crean una guía sobre el derecho a la propiedad para las comunidades indígenas de México

El documento fue elaborado por Iberdrola México y el despacho de abogados Cuatrecasas, como parte del proyecto pro bono de la compañía energética
Iberdrola México, en alianza con el despacho de abogados Cuatrecasas, elaboró una guía para brindar información sobre el derecho a la propiedad y el uso agrícola de la tierra, destinada a las comunidades indígenas del Estado de México.

«Iberdrola México quiere contribuir al desarrollo social de las comunidades desde todas sus áreas de conocimiento y experiencia. Para nosotros, ha sido muy enriquecedor traducir conceptos jurídicos a menudo complejos a un lenguaje más claro y comprensible, que permita a la gente tener más herramientas para proteger su patrimonio», explicó Vicente Noguera, director de Servicios Jurídicos de Iberdrola México.

La guía, que está destinada a orientar y resolver dudas de personas indígenas del Estado de México, se redactó con el apoyo del Centro Mexicano Pro Bono y la Fundación Pro México Indígena para garantizar que responde a las principales dudas que surgen respecto a los derechos de la propiedad y de la Ley Agraria.

El documento describe conceptos como propiedad privada y propiedad ejidal, explica el método para tramitar escrituras públicas y especifica qué es una invasión de terrenos y cuáles son los derechos legales de los propietarios, entre otros temas de interés general.

La guía fue presentada en una sesión informativa en la que participaron más de 40 habitantes de diferentes comunidades del municipio de Temascalcingo, en el Estado de México, y que pertenecen a la etnia indígena otomí.

«Uno de los problemas en mi comunidad es que muchas veces el ejido se hereda, pero no hay documentación que avale quién es el propietario. Hay una necesidad muy grande de regular esos documentos», expresó Cecilia Trejo Hernández, habitante de la localidad San Mateo el Viejo, quien agradeció que haya empresas que atiendan estos asuntos propios de entornos rurales.

La charla fue impartida por Alfredo de Alba, abogado del área de Servicios Jurídicos de Iberdrola México, junto con Elizabeth Tovar, asociada senior de Cuatrecasas, y tuvo como objetivo brindar conocimientos generales respecto a la propiedad privada y ejidal. «El régimen agrario es muy específico y particular en México. En comunidades como esta, los terrenos se van heredando en las familias, y se vuelve más complicado entender los derechos que se tienen con respecto a la tenencia de la tierra», indicó Tovar.

«En México hay un gran desconocimiento de los derechos de las personas. Tener acceso al conocimiento jurídico y a los servicios legales es costoso y hay una gran brecha de acceso a la justicia», agregó Ivette Montero, fundadora y directora ejecutiva del Centro Mexicano Pro Bono, asociación civil sin fines de lucro involucrada en el proyecto.

El término pro bono viene del latín y significa ‘para el bien común’. Se refiere a los servicios profesionales -habitualmente jurídicos- que se prestan en beneficio de la sociedad, de forma voluntaria y sin retribución económica, utilizando la experiencia y la capacidad profesional.

De acuerdo con datos del Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI), la propiedad ejidal y comunal representa más del 50 % del territorio nacional, distribuido en 29,836 ejidos y 2,425 comunidades, que en conjunto ocupan cerca de 100 millones de hectáreas.

Categorías
CIUDAD DE MEXICO Derecho Nacional Sociedad

El Maestro Eduardo Vázquez Torres analiza la reforma del Poder Judicial en México

El experto pone el foco en los cambios que presenta la nueva reforma y su impacto en el Sistema Judicial del país
En el marco del debate nacional sobre la reforma al sistema judicial y la propuesta de elección popular de jueces y magistrados, el Licenciado Eduardo Vázquez Torres, con amplia trayectoria en el Poder Judicial de la Federación y el Consejo de la Judicatura Federal, ofrece una visión técnica y fundamentada sobre los retos y oportunidades que este proceso implica para el país.

«La independencia judicial es un pilar fundamental de cualquier Estado de derecho. Toda reforma que busque fortalecer la confianza ciudadana en la justicia debe garantizar que los jueces sean seleccionados con base en méritos, experiencia y conocimientos jurídicos, evitando cualquier influencia política o partidista que comprometa su imparcialidad», afirmó Vázquez Torres.

La participación ciudadana: Un pilar de la democracia
Independientemente del modelo de selección, la participación de la sociedad en los procesos democráticos es esencial para fortalecer el Estado de derecho. Más allá del acto de votar, «es fundamental que la ciudadanía se involucre de manera informada, analizando la trayectoria y preparación de los aspirantes, exigiendo mecanismos de transparencia y contribuyendo al debate público sobre la justicia en México. La democracia no solo se construye en las urnas, sino en la exigencia de un sistema judicial sólido, eficiente y justo», enfatiza el abogado Vázquez Torres.

Desde su experiencia como Secretario de Tribunal y Juzgado en distintas instancias del Poder Judicial de la Federación, así como en su labor docente y académica en materia administrativa y constitucional, el Licenciado Vázquez Torres subraya «la necesidad de que cualquier modificación al sistema de designación de jueces y magistrados sea analizada con profundidad, privilegiando el interés de la sociedad y la protección de los derechos fundamentales».

«El acceso a la justicia es un derecho humano que no puede estar condicionado por intereses ajenos a la legalidad y la equidad. Si bien la participación ciudadana es esencial en la vida democrática, es imperativo que el proceso de selección de jueces preserve la profesionalización y autonomía del Poder Judicial», añadió,

El debate sobre la elección de jueces debe centrarse en encontrar un equilibrio entre la participación ciudadana y la preservación de la independencia judicial. La justicia no puede ser rehén de intereses políticos ni estar alejada de la realidad social.

«Si bien la reforma busca mejorar la confianza en el sistema judicial, cualquier cambio debe realizarse con un enfoque técnico que garantice que los jueces continúen siendo seleccionados con base en su capacidad, ética y experiencia, protegiendo así el derecho de los ciudadanos a un juicio justo e imparcial».

La discusión sobre la reforma judicial en México abre un debate trascendental sobre el equilibrio de poderes y el fortalecimiento del sistema de justicia. En este contexto, la voz de expertos con experiencia en la judicatura es clave para garantizar que cualquier cambio preserve la esencia de la legalidad y la protección de los derechos constitucionales de los mexicanos.

Categorías
Derecho Digital Estado de México Finanzas Internacional

Restricción temporal o definitiva del Certificado de Sello Digital por De la Paz, Costemalle DFK

El Certificado de Sello Digital (CSD) juega un papel crucial especialmente cuando se trata de transacciones electrónicas y la emisión de documentos fiscales
En el mundo digital actual, la seguridad y la autenticidad son fundamentales, especialmente cuando se trata de transacciones electrónicas y la emisión de documentos fiscales.  

El Certificado de Sello Digital (CSD) juega un papel crucial, ya que permite a los contribuyentes firmar electrónicamente sus documentos y garantizar su integridad. Sin embargo, en ciertas circunstancias, puede ser necesario aplicar una restricción temporal o definitiva a estos certificados. 

El Certificado de Sello Digital es un documento electrónico que permite a los contribuyentes firmar digitalmente sus documentos fiscales, como facturas electrónicas y declaraciones. Explican los especialistas en De la Paz, Costenmalle DFK. Este certificado es emitido por el Servicio de Administración Tributaria (SAT) en México y es fundamental para garantizar la validez y autenticidad de los documentos fiscales. 

Existe restricción temporal o definitiva, y se pueden clasificar en dos tipos: 

En el caso de la restricción temporal, se aplica por un periodo específico y puede ser levantada una vez que se cumplan ciertas condiciones. Un ejemplo que comparten los especialistas en De la Paz, Costemalle DFK es, si un contribuyente presenta inconsistencias en su información fiscal o si se detectan irregularidades en sus operaciones, el SAT puede restringir temporalmente el uso de su CSD. Durante este tiempo, el contribuyente deberá regularizar su situación para poder reactivar su certificado. 

En cuanto a la restricción definitiva, es permanente y se aplica cuando se determina que el contribuyente ha incurrido en faltas graves, como la emisión de comprobantes fiscales apócrifos o la realización de operaciones simuladas. Una vez que se impone esta restricción, el contribuyente pierde el derecho a utilizar su CSD de manera indefinida. 

En De la Paz, Costemalle DFK saben que las restricciones al CSD pueden surgir por diversas razones, entre las que se incluyen: 

Inconsistencias en la información fiscal: Si el SAT detecta que la información proporcionada por el contribuyente no coincide con sus registros, puede aplicar una restricción. 
Operaciones sospechosas: La realización de transacciones que no se alinean con el perfil fiscal del contribuyente puede llevar a una revisión y, eventualmente, a una restricción. 
Faltas graves: La emisión de facturas falsas o la participación en esquemas de evasión fiscal son causas que pueden resultar en una restricción. Definitiva. 

Las consecuencias de tener un CSD restringido son significativas. Aseguran los especialistas en De la Paz, Costemalle DFK, los contribuyentes no podrán emitir facturas electrónicas, lo que puede afectar su flujo de caja y su relación con clientes y proveedores. Además, la falta de un CSD activo puede generar problemas legales y fiscales, ya que los documentos emitidos sin un sello digital válido no tendrán validez ante el SAT. 

En caso de que el contribuyente se enfrenta a una restricción de su CSD, es fundamental actuar rápidamente, es importante contar con un aliado especialista como De la Paz, Costemalle DFK, que otorga asesoramiento y acompañamiento, y recomienda los siguientes algunos pasos a seguir: 

Revisar la notificación: El SAT enviará una notificación explicando las razones de la restricción. Es importante leerla detenidamente. 

Regularizar la situación: Dependiendo de la causa de la restricción, el contribuyente deberá tomar medidas para corregir cualquier inconsistencia o irregularidad. 

Contactar al SAT: Si hay dudas sobre el proceso o la situación, es recomendable comunicarse con el SAT para obtener orientación específica. 

Considerar asesoría profesional: En casos complejos, puede ser útil contar con el apoyo de De la Paz, Costemalle DFK. 

Categorías
Derecho Internacional Nacional Recursos humanos Sociedad

La abogada Maria Cardona impulsa la llegada de nómadas digitales con su asesoramiento especializado en extranjería

Referente en derecho de extranjería, María Cardona facilita la residencia a nómadas digitales, permitiéndoles asentarse en España mientras trabajan en remoto
En un mundo donde el teletrabajo es cada vez más común, España se ha convertido en uno de los destinos más atractivos para los nómadas digitales. Profesionales altamente cualificados, como programadores, ingenieros y emprendedores, eligen este país no solo por su calidad de vida y clima privilegiado, sino también por la posibilidad de establecerse legalmente gracias a la residencia para nómadas digitales. Este visado, diseñado para atraer talento internacional, permite a trabajadores remotos desarrollar su actividad en España mientras contribuyen a la economía nacional.

Uno de los despachos pioneros en la gestión de este tipo de residencias es el de María Cardona, abogada especializada en extranjería y movilidad internacional. Desde la entrada en vigor de esta figura en 2023, su firma ha tramitado centenares de solicitudes, cifrando estas en más de 320 el pasado año, manteniendo un índice de éxito del 98,7%. «Los nómadas digitales no solo dinamizan el mercado inmobiliario y de consumo, sino que también aportan innovación y crean redes profesionales en nuestro país», explica Cardona.

La residencia para nómadas digitales está pensada para aquellos profesionales que trabajan de manera remota para empresas extranjeras o que tienen su propio negocio fuera de España. Para acceder a esta residencia, es necesario acreditar ingresos mínimos de 2.772€ brutos mensuales o 33.264€ anuales, cifra que aumentará en caso de incluir familiares. Además, se requiere contar con un contrato de trabajo vigente o desarrollar una actividad profesional independiente ya consolidada. En la práctica, la mayoría de los solicitantes superan ampliamente estos mínimos: «Hablamos de profesionales que perciben entre 4.000 y 15.000 euros al mes, con un alto nivel de especialización y una gran capacidad de inversión», señala Cardona.

Ciudades como Barcelona, Valencia y Málaga han experimentado un auge de esta comunidad, con gobiernos locales que ven en ellos una oportunidad para revitalizar la economía y fomentar el desarrollo tecnológico. De hecho, en lugares como Extremadura, las autoridades compiten activamente para atraer a estos profesionales, conscientes del impacto positivo que tienen en la región.

El despacho de María Cardona no solo asesora en la obtención de la residencia, sino que también acompaña a sus clientes en su proceso de integración en el país. «Más allá del trámite legal, nuestro objetivo es que cada cliente se sienta bienvenido y pueda desarrollar su vida aquí, sin obstáculos», añade la abogada. Un asesoramiento que María Cardona complementa en plataformas digitales, donde ofrece explicaciones detalladas sobre el trámite y resuelve las dudas más frecuentes de quienes buscan establecerse en el territorio.

España ha entendido el valor estratégico de este talento global. La combinación de un marco legal favorable, una infraestructura tecnológica en crecimiento y una calidad de vida inigualable ha convertido al país en un referente en el ámbito del trabajo remoto. Y con la especialización de despachos como el de María Cardona, cada vez más profesionales encuentran en España el lugar ideal para continuar su carrera y su vida.

Categorías
Derecho Finanzas Internacional Otros Servicios

La Notaría 90, liderada por Ricardo Dehesa Cortés, se consolida dentro de la seguridad jurídica

La Notaría 90 del Estado de Quintana Roo, liderada por Ricardo Dehesa Cortés, desempeña un papel fundamental en la seguridad jurídica y el desarrollo económico de la región. Más allá de la certificación de documentos y transacciones, el notariado es un pilar en la generación de confianza para inversionistas nacionales y extranjeros, facilitando el crecimiento empresarial y la estabilidad del sector inmobiliario
Ricardo Dehesa Cortés ha sabido reconocer la importancia de la seguridad jurídica como base del desarrollo económico, impulsando iniciativas que faciliten la formalización de inversiones en el estado. Su liderazgo en la Notaría 90 ha permitido que múltiples empresas e inversionistas encuentren en sus servicios un respaldo sólido para sus operaciones.

El notariado como eje del crecimiento económico
El crecimiento económico de una región depende en gran medida de la certeza jurídica en la que operan sus empresas e inversionistas. La Notaría 90 ha sido un aliado clave en este sentido, asegurando que cada operación, ya sea en bienes raíces, fideicomisos o constitución de sociedades, se realice con total transparencia y respaldo legal. La certificación ISO 9001:2015 obtenida por la Notaría 90 refuerza este compromiso con la calidad y la seguridad en los procesos.

Asimismo, la colaboración con instituciones como las embajadas de Estados Unidos y Canadá ha permitido que la Notaría 90 se convierta en un punto de referencia para inversionistas extranjeros que buscan establecerse en México con la certeza de contar con un marco legal sólido.

Digitalización y eficiencia en los trámites empresariales
La modernización de los procesos notariales también ha tenido un impacto positivo en la actividad económica, reduciendo tiempos y costos para empresarios y ciudadanos. Ricardo Dehesa Cortés ha promovido la integración de nuevas tecnologías para optimizar los trámites notariales, asegurando que los procesos sean más eficientes y accesibles.

La implementación de HITCH y HITCH SIGN ha revolucionado la manera en que se realizan trámites notariales, facilitando la firma de contratos, la creación de empresas y la validación de documentos de forma rápida y segura. Esto significa que las personas y empresas pueden realizar estos procesos sin necesidad de acudir físicamente a la notaría, optimizando tiempos y reduciendo costos.

Estas herramientas digitales funcionan gracias a la tecnología blockchain, que garantiza que los documentos sean auténticos, seguros y no puedan ser alterados sin dejar un registro verificable. Esto es especialmente útil para empresarios e inversionistas, ya que les permite realizar operaciones incluso desde el extranjero con total confianza, eliminando riesgos de fraude y asegurando la validez de sus documentos en transacciones comerciales e inmobiliarias.

Además, la Notaría 90 juega un papel clave en atraer inversión extranjera a México, brindando asesoría especializada en la creación de fideicomisos inmobiliarios y la formalización de contratos comerciales. Gracias a su enfoque en la seguridad jurídica, los inversionistas pueden operar con tranquilidad, sabiendo que sus transacciones cumplen con el marco legal mexicano.

A futuro, la Notaría 90 continuará ampliando su oferta de servicios digitales y fortaleciendo su papel en el crecimiento económico de la región. La combinación de herramientas tecnológicas, asesoría jurídica especializada y transparencia permitirá que los trámites notariales sean cada vez más eficientes y accesibles para empresas y particulares.

Categorías
Ciberseguridad Consultoría Derecho Finanzas Nacional

ELAWORLD es una de las 24 instituciones que ha sufrido suplantación de identidad según la CONDUSEF

/COMUNICAE/ En agosto de 2024, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) anunció que 24 instituciones financieras han sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos. ELAWORLD S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R. (en adelante ELAWORLD) figura entre ellas
Según la investigación de CONDUSEF, el sitio web elaworldpago.com es un sitio falso que suplanta a ELAWORLD.

Este sitio ya había sido identificado previamente como fraudulento por ELAWORLD, y ahora ha sido oficialmente reconocido por CONDUSEF como un sitio de suplantación.

También han aparecido en Facebook dos páginas falsas de MexDin (producto de ELAWORLD), cuyos enlaces son:

（1）www.facebook.com/profile.php?id=61563986051926

（2）www.facebook.com/share/1AUfCbJJ9X/?mibextid=LQQJ4d

Una de estas dos páginas fraudulentas, MexDin Prestamos, tiene su logotipo casi idéntico al de MexDin en Facebook, en un intento de engañar a los usuarios utilizando un nombre muy similar, así que hay que asegurarse de diferenciarlos cuidadosamente. Si se necesita pedir dinero prestado, hay que acudir a la página oficial de MexDin en Facebook, que se llama «MexDin Préstamo» (Enlace de acceso: https://www.facebook.com/profile.php?id=61566262745661).

Aumento de sitios fraudulentos y modus operandi

Ante el creciente número de sitios web fraudulentos, CONDUSEF recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, estar alerta sobre el MODUS OPERANDI de los suplantadores, el cual se ha identificado que usualmente es utilizar (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar.

Este uso se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales. Normalmente, los suplantadores solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles), y piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía.

En la mayoría de los casos, después de seguir las indicaciones, las víctimas nunca reciben el préstamo.

Consejos de CONDUSEF

CONDUSEF subraya que nadie pide dinero para prestar dinero, por lo que es conveniente evitar contratar préstamos o créditos en los que se tengan que dar anticipos por cualquier concepto, ya que usualmente se trata de un fraude.

No se tiene que dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.

Es importante recordar que no todas las entidades financieras operan por medios digitales ni tienen aplicaciones móviles para ofrecer servicios, por lo que hay que revisar si quien ofrece un crédito o préstamo está registrado en el SIPRES, donde están los datos de las entidades financieras, para inclusive contactarlas y verificar si prestan el servicio que ofrecen a través de la persona que haya realizado el contacto: si es su logo o su página de internet, para evitar ser engañado.

Una vez más, si se necesita un préstamo, conviene asegurarse de recurrir a la empresa financiera certificada por CONDUSEF, ELAWORLD S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R. (Enlace de la página oficial: https://www.mexdin.mx/) y su producto MexDin (Enlace de Facebook: https://www.facebook.com/profile.php?id=61566262745661)

Sobre MexDin

MexDin, como plataforma 100% en línea de ELAWORLD, tiene como objetivo satisfacer las necesidades financieras de todos los mexicanos, brindando una experiencia de préstamo rápida, fácil y segura.

Actualmente, la aplicación de MexDin está disponible en App Store y Google Play, facilitando su descarga y acceso para préstamos en cualquier momento.

Fuente Comunicae

Categorías
CIUDAD DE MEXICO Derecho Finanzas Formación profesional Internacional Seguros

Derechos, especialización, desarrollo y valor de las intermediarias de seguros y fianzas, entre otros temas, que enmarcan Agente Mujer 2024

/COMUNICAE/ Yo Agente Mujer 2024 reunirá a las agentes de México y otros países para aprender y especializarse en su actividad. Se centrará en la importancia de conocer el derecho como mujeres para desarrollar su labor. Busca reconocer el valor de las mujeres en su ámbito de desarrollo y hacer una introspección para crecer
La inclusión de las mujeres es un tema que actualmente se escucha por todos lados, así como la lucha por un trato ecuánime en el aspecto económico, y tratar con rigor los delitos que antes no se veían con perspectiva de género. Son situaciones que resaltan el papel de las mujeres en México y el mundo.

Roxana Hernández Pliego, directora general de Yo Agente Corporativo, afirmó que Yo Agente Mujer 2024 evento que se realizará el próximo jueves 21 de noviembre de 2024, busca brindar herramientas de profesionalización para las mujeres intermediarias de seguros, como lo ha hecho por más de una década.

La perseverancia, inteligencia y excelencia en el servicio, dijo, así como las capacidades son el camino que justifica la inclusión de las mujeres a un trato igualitario, pues los hechos aportan datos inequívocos para ocupar puestos con iguales condiciones a las de los hombres. Los resultados hablan por sí solos.

Los temas que se presentan en esta edición de Yo Agente Mujer 2024 son útiles tanto para las mujeres que trabajan en la venta de seguros, como para todas las mujeres que se desempeñan en cualquier actividad, finalmente, a todas como mujeres servirá esta importante información en derechos, tecnología, etc. La jornada de intermediarias de seguros se realizará en línea el próximo jueves 21 de noviembre de nueve de la mañana a ocho de la noche. En tal evento se reunirán mujeres de todo el país y de otras latitudes con vocación de servicio en la previsión y en la seguridad que deviene de una cobertura de seguros.

En el evento, añadió la directiva, se explicará qué hacer si se violentan derechos de las mujeres, a dónde dirigirse, qué hacer y cómo reconocer esa violencia, entre otros interesantes temas.

«Otros tópicos de gran importancia a ser discutidos, serán la función de las mujeres en los seguros y las fianzas, el valor y especialización de las agentes y, riesgos no financieros», destacó.

Además, agentes exitosas de otras latitudes, compartirán el valor de las mujeres en el mercado asegurador.

«También, llama la atención conferencias sobre desarrollo como mujer en el ámbito de asistencias, y desarrollo sostenible», concluyó.

Si se desea registrarse a Yo Agente Mujer 2024, se puede ingresar al siguiente link:

https://us02web.zoom.us/webinar/register/WN_GtJ2yt9lQtuXt13iLTn9JQ

Vídeos YO AGENTE Mujer 2024 Fuente Comunicae

Categorías
Derecho Emprendedores Estado de México Finanzas Internacional Nacional

Impuestos sobre el E-Commerce que se deben considerar por De la Paz, costemalle DFK

/COMUNICAE/ Los productos vendidos en línea están sujetos a impuestos sobre el valor añadido (IVA) o impuestos a las ventas. Las tasas de IVA varían dependiendo del país, e incluso de la región. Es importante asegurarse de cumplir con el pago del IVA
En muchos países, los productos vendidos en línea están sujetos a impuestos sobre el valor añadido (IVA) o impuestos a las ventas. La diferencia radica en cómo se aplica este impuesto en función de la localización geográfica del vendedor y el comprador. 

El IVA es un impuesto que se aplica sobre el valor de los bienes o servicios a lo largo de la cadena de producción y distribución.  

En De la Paz, Costemalle – DFK los especialistas informan que para los vendedores de E-Commerce, esto implica que: 

Al vender dentro del país se debe cobrar IVA sobre los productos vendidos. Las tasas de IVA varían dependiendo del país, e incluso de la región. Por ejemplo, mientras la tasa estándar del IVA en México es del 16%, en España es del 21%, mientras. 

Es importante asegurarse de cumplir con el pago del IVA, para esto los vendedores de E-Commerce deben asegurarse de: 

Registrarte ante la autoridad fiscal de los países en los que venden sus productos; Aplicar el tipo de IVA adecuado en función de la ubicación del comprador.  

Se deberán presentar declaraciones periódicas (mensuales, trimestrales o anuales) y pagar el IVA recaudado a las autoridades fiscales correspondientes. 

Los ingresos generados por las ventas de productos en línea están sujetos al impuesto sobre la renta. Esto significa que los vendedores de E-Commerce deben incluir sus ganancias en su declaración de impuestos, ya sea como autónomos, pequeñas empresas o grandes corporaciones. 

En muchos países, las ganancias de los vendedores independientes o pequeñas empresas, deben ser declarados como parte de la renta personal. El tipo impositivo variará según los ingresos netos y las deducciones fiscales que se puedan aplicar. 

Si las empresas operan como una entidad legal (por ejemplo, una sociedad limitada), deberán pagar el Impuesto de Sociedades sobre las ganancias netas. En algunos países, como los Estados Unidos, esto también incluye el pago de impuestos federales, estatales y locales. 

Los especialistas en De la Paz, Costemalle DFK sugieren a las empresas, llevar un control exhaustivo de sus ingresos y gastos relacionados con la venta online. Es recomendable: Guardan todas las facturas, recibos y otros documentos relacionados con las ventas y compras que se realicen. Si no están familiarizados con la contabilidad, se recomienda acercarse a un equipo de especialistas para que se encargue de los impuestos. 

El comercio global presenta un panorama fiscal complejo. Las ventas transfronterizas pueden estar sujetas a distintos impuestos según las leyes del país de origen y el destino de los productos. 

Algunos consejos que los especialistas en De la Paz, Costemalle DFK otorgan para las empresas que realizan E- Commerce es buscar automatizar el cálculo de impuestos, muchas plataformas de E-Commerce permiten la integración de herramientas que calculan el impuesto sobre ventas o el IVA según la ubicación del comprador. 

Dada la complejidad de los impuestos en el comercio electrónico, especialmente cuando se venden a nivel internacional, es altamente recomendable contar con un contador o asesor fiscal especializado en comercio digital. 

Las leyes fiscales para el E-Commerce están en constante evolución. «Mantente actualizado sobre las nuevas normativas fiscales y las reformas legislativas que puedan afectar el negocio». 

El cumplimiento de las obligaciones fiscales en el E-Commerce puede ser desafiante, pero es una parte fundamental para evitar problemas legales y financieros. Desde el manejo del IVA y el impuesto sobre la renta hasta los impuestos internacionales. 

«Las empresas que lo implementan deben estar bien informadas sobre las normativas fiscales que afectan a su negocio. La clave está en la organización, el uso de herramientas de automatización y, en muchos casos, la asesoría profesional. De esta manera, no solo cumplirás con la ley, sino que podrás centrarte en el crecimiento y la expansión de la tienda online». 

Fuente Comunicae